Policija i USKOK razotkrili mrežu koja je odobravala kredite bez kreditne sposobnosti, uz mito i krivotvorenu dokumentaciju
Policijski službenici Policijske uprave zagrebačke u koordinaciji s Uredom za suzbijanje korupcije i organiziranog kriminaliteta (USKOK) dovršili su opsežno kriminalističko istraživanje nad 35 osoba u dobi od 22 do 61 godine, osumnjičenih za više koruptivnih i gospodarskih kaznenih djela počinjenih u sastavu zločinačkog udruženja.
Riječ je o kaznenim djelima zlouporabe povjerenja u gospodarskom poslovanju, pomaganja u zlouporabi povjerenja, krivotvorenja isprava, davanja i primanja mita te krivotvorenja službene ili poslovne dokumentacije.
Organizirana shema za nezakonite kredite
Prema sumnjama istražitelja, ključnu ulogu u organiziranju mreže imali su 54-godišnji zaposlenik jednog trgovačkog društva te dvojica muškaraca u dobi od 34 i 29 godina. Oni su, s ciljem pribavljanja protupravne materijalne koristi za sebe i druge, uspostavili sustav za nezakonito odobravanje kreditnih zahtjeva osobama bez kreditne sposobnosti.
Osumnjičeni su pronalazili osobe koje nisu mogle dobiti kredit redovnim putem te im nudili posredovanje u dobivanju financijskih sredstava. U zamjenu su tražili da im korisnici kredita predaju dio isplaćenog novca, dok bi ostatak mogli zadržati.
Krivotvorena dokumentacija i lažni podaci
Središnju ulogu u pripremi dokumentacije, prema sumnjama policije, imao je 34-godišnjak, koji je izrađivao i osiguravao potrebne dokumente za kreditne zahtjeve. U njima je, kako se sumnja, neistinito prikazivao da su podnositelji kreditno sposobni.
Takvu dokumentaciju potom su predavali 54-godišnjem zaposleniku trgovačkog društva, koji je odobravao gotovinske kredite ili ih prosljeđivao na više razine odlučivanja uz preporuku za odobravanje — iako je, prema sumnjama istražitelja, znao da su podaci u dokumentaciji neistiniti.
Na temelju tih postupaka sklopljeni su ugovori o kreditima s 32 osobe, nakon čega su im sredstva i isplaćena.
Gotovina podijeljena prema unaprijed dogovorenom planu
Nakon isplate kredita osumnjičenici su podizali novac u gotovini s bankovnih računa. Dio sredstava zadržavali su za sebe, dok su dio predavali organizatorima mreže — trojici osumnjičenih muškaraca u dobi od 29, 34 i 54 godine — kao dogovorenu naknadu za osiguravanje i odobravanje kredita.
Istražitelji procjenjuju da je na opisani način, na štetu trgovačkog društva, isplaćeno ukupno 799.949,64 eura kroz neosnovano odobrene kreditne zahtjeve.
Istodobno su organizatori sheme, prema sumnjama policije, prisvajali najmanje 10 posto vrijednosti svakog odobrenog kredita, čime su ostvarili protupravnu korist od najmanje 97.100 eura.
Osumnjičenici predani pritvorskom nadzorniku
Po završetku kriminalističkog istraživanja svih 35 osumnjičenih osoba privedeno je pritvorskom nadzorniku, dok će daljnje procesne radnje biti poduzete u suradnji s nadležnim pravosudnim tijelima.
Ovaj slučaj još je jedan primjer intenzivnih aktivnosti policije i pravosudnih institucija u borbi protiv korupcije i organiziranog kriminala, s ciljem zaštite financijskog sustava i sprječavanja zlouporaba koje nanose štetu gospodarstvu.
